施愛某等集資詐騙洗錢案
★基本案情
2017年4月27日，杭州市富陽(yáng)區(qū)公安局發(fā)現(xiàn)夏紅某等人疑似利用虛擬貨幣“能量锎”網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)進(jìn)行集資詐騙的線索，遂進(jìn)行立案?jìng)刹榘l(fā)現(xiàn)，該案主犯近親屬施愛某等4人存在通過(guò)提供銀行賬戶、幫助購(gòu)買房產(chǎn)、車輛、保險(xiǎn)等行為幫助夏紅某轉(zhuǎn)移、藏匿與犯罪相關(guān)財(cái)產(chǎn)，洗錢嫌疑明顯。公安機(jī)關(guān)于2018年4月27日就洗錢案立案?jìng)刹椋⒂?span>2018年10月25日向檢察院移送起訴。
經(jīng)查，夏紅某等人以虛擬貨幣“能量锎”網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)（設(shè)立在美國(guó)）為幌子，面向全國(guó)各地社會(huì)不特定人員騙取資金。該平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)模式為投資人經(jīng)推薦人介紹后在平臺(tái)注冊(cè)用戶，通過(guò)充值購(gòu)買獲取原始“锎”幣，后續(xù)通過(guò)投資挖礦、積分兌換等多種方式發(fā)展下線，發(fā)展下線越多獲得的“锎”幣越多，并且可在“能量锎”平臺(tái)進(jìn)行交易。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2016年6月至2018年年初，該平臺(tái)面向全國(guó)各地共5.07萬(wàn)名投資人累計(jì)吸收存款20余億元。后夏紅某等人為達(dá)到隱蔽轉(zhuǎn)移上述非法所得的目的，通過(guò)控制大量銀行卡用于上述巨額涉案資金的收集和轉(zhuǎn)移，涉及銀行卡3000余張。其中，施愛某和夏鈺某在明知上述犯罪事實(shí)的前提下，仍在多家銀行機(jī)構(gòu)開立多個(gè)銀行賬戶，幫助主犯轉(zhuǎn)移集資詐騙資金，并積極協(xié)助主犯將犯罪所得資金用于購(gòu)置大量高檔別墅、寫字樓、商鋪、高檔名車、人壽保險(xiǎn)等，涉及資金高達(dá)12542.7萬(wàn)元，向中國(guó)臺(tái)灣轉(zhuǎn)移資金999萬(wàn)元。案發(fā)后，施小某和李學(xué)某幫助施愛某和夏鈺某將其用主犯犯罪所得資金購(gòu)買的4輛名車轉(zhuǎn)移、變賣、套現(xiàn)。
2019年11月8日，富陽(yáng)區(qū)人民法院正式公開審理此案并當(dāng)庭做出宣判，按照《刑法》第一百九十一條，認(rèn)定施愛某等4人洗錢罪成立，分別判處施愛某有期徒刑 3年，并處罰金170萬(wàn)元；判處夏鈺某有期徒刑2年，判處罰金300萬(wàn)元；判處施小某有期徒刑1年，緩刑1年零6個(gè)月，并處罰金15.5萬(wàn)元；判處李學(xué)某有期徒刑8個(gè)月，緩刑1年，并處罰金10.5萬(wàn)元。2019年12月，杭州市中級(jí)人民法院依法對(duì)上游“能量锎”集資詐騙案公開宣判，判處夏紅某無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
★案例評(píng)析
4名被告人均為集資詐騙主犯夏紅某近親屬。其妻施愛某和其子夏鈺某與夏紅某共同生活，在此期間夏紅某獲得巨額資金，并利用其妻和其子的銀行賬戶進(jìn)行資金交易。在夏紅某被公安機(jī)關(guān)采取控制措施后，其妻、其子仍協(xié)助主犯轉(zhuǎn)移、藏匿與犯罪相關(guān)財(cái)產(chǎn)。夏紅某妻妹施小某和侄女婿李學(xué)某知曉主犯從事“能量锎”集資詐騙犯罪，且在主犯被控制后仍協(xié)助處置非法獲得財(cái)產(chǎn)和提供場(chǎng)所用于藏匿非法財(cái)產(chǎn)。上游犯罪尚未依法裁判，但查證屬實(shí)的，不影響洗錢罪的審判。施愛某的辯護(hù)人提出上游犯罪案件尚在審理過(guò)程中，罪名問(wèn)題無(wú)法確定。法院最終以洗錢罪先行判決，具有指導(dǎo)意義。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
