吳某雷、宋某麗非法吸收公眾存款洗錢案
★基本案情
2000年5月，吳某雷成立山東××紡織有限公司并擔(dān)任公司法定代表人，宋某麗擔(dān)任現(xiàn)金出納。2006年至2013年，吳某雷為維持公司經(jīng)營(yíng)，未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，在不具備面向公眾吸收存款資格的情況下，以山東××紡織有限公司的名義，約定較高利率向社會(huì)公眾吸收存款，宋某麗為非法吸收公眾存款的具體經(jīng)辦人，共計(jì)吸收公眾存款人民幣1億余元，涉及公眾對(duì)象342人。2013年8月，吳某雷向公安機(jī)關(guān)投案自首，尚有3551.66萬(wàn)元不能歸還受害人。2014年12月，山東××縣人民法院以非法吸收公眾存款罪，判處吳某雷有期徒刑4年零6個(gè)月，并處罰金人民幣10萬(wàn)元；判處宋某麗有期徒刑1年，緩刑1年零6個(gè)月，并處罰金人民幣2萬(wàn)元。
★洗錢特點(diǎn)及手法
1）開立大量公司及個(gè)人賬戶，實(shí)現(xiàn)資金快速轉(zhuǎn)移。經(jīng)查，山東××紡織有限公司在多家銀行開立對(duì)公賬戶40余個(gè)，吳某雷、宋某麗在多家銀行開立個(gè)人結(jié)算賬戶150余個(gè)，其中公司出納宋某麗在××農(nóng)村商業(yè)銀行多家機(jī)構(gòu)開立個(gè)人結(jié)算賬戶109個(gè)。通過(guò)操縱大量賬戶，實(shí)現(xiàn)資金的分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，通過(guò)不同銀行賬戶進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)，規(guī)避大額、可疑交易監(jiān)測(cè)。
（2）借助實(shí)體企業(yè)開展宣傳，吸引公眾存款。山東××紡織有限公司案發(fā)前社會(huì)印象良好，納稅積極，其法人吳某雷以致富帶頭人的形象多次出現(xiàn)在公開報(bào)道中，為社會(huì)公眾營(yíng)造了企業(yè)發(fā)展勢(shì)頭良好，利潤(rùn)較高的印象。
（3）承諾高額回報(bào)，非法吸收公眾存款規(guī)模不斷擴(kuò)大。吳某雷通過(guò)向公司內(nèi)部員工分配任務(wù)，社會(huì)公開宣傳的方式，承諾高額回報(bào)，吸收社會(huì)公眾存款。約定1年期利率10%，2年期年利率12%，3年期年利率15%，均高于銀行同期貸款利率。
（4）非法吸收存款對(duì)象多為社會(huì)公眾。山東××紡織有限公司利用了社會(huì)公眾欠缺投資知識(shí)、不了解投資活動(dòng)的規(guī)律、難以鑒別吸收存款機(jī)構(gòu)的合法性等特點(diǎn)，通過(guò)形象宣傳、高額回報(bào)等方式吸引了大量社會(huì)公眾投資存款。
這是一起具有真實(shí)實(shí)體經(jīng)營(yíng)的典型吸收公眾存款的案件。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
