×× 提吐爾遜涉嫌恐怖融資案
★基本案情
某國有商業銀行××分行客戶××提吐爾遜，男 ,34歲，新疆喀什岳普湖縣人，維吾爾族。2009年以來多次來××市經商，于2013年11月再次來到××市，與其妻子等6人在××市露天經營牛羊肉烤肉攤點。自2009年以來××提吐爾遜陸續在某國有商業銀行××分行開立3個銀行卡賬戶。2012年7月至2014年7月，其陸續在國有商業銀行××市某支行柜面存入小額現金，共計120.88 萬元，2012年10月25日至2013年2月5日，其在新疆喀什通過ATM機支取或柜面支取現金25.21萬元，其中，僅2013年2月4日、5日兩天，支取現金11筆，共計19.1萬元。2013年4月22日、5月21日、7月 7日轉給阿布都熱合曼·某某木共計8萬元。
其妻某某某古麗（身份證號碼：6531281979101×××××，喀什岳普湖縣人，維吾爾族），自2013年3月以來，在某國有商業銀行開立3個銀行卡賬戶，均被××提吐爾遜實際操縱使用，陸續在國有商業銀行××市某支行柜面存入小額現金，共計90.1萬元。2013年3月19日至4月28日，賬戶在喀什ATM支取現金17筆，共計9.68萬元。2014年7月4日、7日，轉給某國有商業銀行喀什分行阿布都熱合曼·某某木賬戶共計5萬元。
阿布都熱合曼·某某木（身份證號碼：6531011978012×××××，喀什人，維吾爾族）沒有正當職業，其賬戶收到上述資金共13萬元，全部在新疆喀什地區ATM支取現金，尤其是 2014年7月4日至15日，頻繁進行ATM支取現金29筆共計10.03萬元。
上述3人賬戶在7月均出現不同尋常的敏感地區交易，7月下旬，某國有商業銀行總行應用“恐怖融資交易監測分析模型”發現了上述客戶的交易異常，國有商業銀行××分行對客戶上門回訪，重新識別其身份，得知其已返回新疆，且一直無法取得聯系。2014年7月28日新聞報道，新疆喀什莎車縣發生一起嚴重暴力恐怖襲擊案件。
反洗錢主管部門分析可疑報告后，認為疑點很大，并立即采取措施：一方面向中國反洗錢監測分析中心提交線索研判，與××市公安局反恐支隊多次進行情報會商。反恐支隊會商認為××提吐爾遜系公安系統內部通報長期關注的重點人 物，有濃厚的極端宗教思想，并熱衷于組織和傳播，與涉嫌恐怖組織人員有密切聯系，但對其資金交易情況并不掌握。結合銀行賬戶交易情況分析看，其嫌疑比較突出，交易線索還涉及多個交易對手，具有一定的價值。××提吐爾遜經常往來于××市和新疆經商，2014年7月下旬已返回新疆。反恐支隊向新疆公安機關通報其在××市的資金交易情況。9月10日，新疆岳普湖公安局以涉嫌恐怖融資罪將××提吐爾遜刑事拘留。
★案例評析
該案恐怖融資方法簡單 , 異地匯款、ATM取現，其方法與模型非常相似。這是一起金融機構通過檢測模型發現可疑交易，其成功經驗是抓住了案犯是恐怖活動高發區和資金大量異地劃轉及ATM異地取現的特點，并與公安部門聯系確定案犯與涉恐案件有關，雙方信息共同驗證了犯罪分子恐怖融資的事實。
以上案例選自反洗錢名家經典圖書——《金融機構可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
