囯产精品www97-囯产精品高清三级一区-囯产精品久久-囯产精品久久久久久av三级-囯产精品久久久久久久久久妞妞-囯产精品久久久久久久久久无

案情  客戶AA從未進行期貨交易，但每日都通過期貨賬戶進行了大額的出入金，符合可疑交易特征。針對客戶A的這一可疑交易行為，期貨公司對客戶A進行電話回訪，客戶A未對該行為作出合理解釋。最終，期貨公司通過可疑交易識別分析認為該客戶有洗錢嫌疑，向中國反洗錢監測分析中心提交了可疑交易報告，同時將客戶A的風險等級提高到高風險等級，對其進行持續性的重點關注。

案例分析  本案中，客戶A未進行期貨交易，但每日通過不同期貨賬戶進行大額出入金，符合《可疑交易報告辦法》第十二條(七)“客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發生大量的資金收付”的規定，存在洗錢的可疑特征。為此，期貨公司采取了反洗錢措施：首先，要求客戶A對其行為提供合理性解釋，根據客戶A的解釋情況進行可疑交易識別，認定客戶A有洗錢嫌疑，提交了可疑交易報告；其次，根據《劃分指引》第六條“在日常交易監控中被報送可疑交易的”應當認定為高風險等級客戶的規定，將客戶A調整到高風險等級，進行重點監控。